التحليلات وحاسبة العائد
نحسب العائد كما لو كنا نحسبه لأنفسنا: مع الضرائب والمصروفات وفترات الشغور. جميع الافتراضات واضحة وقابلة للتعديل.
احسب العائد
سنوضح لك الدخل السنوي للعقار بعد خصم جميع النفقات والضرائب، والمدة اللازمة لاسترداد استثمارك.
1العقار
2الإيجار
الإشغال - نسبة الوقت الذي يكون فيه العقار مؤجرًا. تقديرات العائد السوقية تخص الإيجار طويل الأجل، لذا القيمة الافتراضية 92% (11 شهرًا من 12). للإيجار قصير الأجل، حدّد نسبة الإشغال بنفسك.
3المصروفات والضرائب أُدرجت القيم حسب البلد الذي اخترته - ويمكنك تعديلها
صافي الدخل السنوي
أدخل الإيجار الشهري لعرض الدخل السنوي والمدة اللازمة لاسترداد الاستثمار.
-
| الإيجار السنوي بعد احتساب نسبة الإشغال | - |
| الإدارة | - |
| ضريبة الإيجار | - |
| الصيانة | - |
| المتبقي لك | - |
منهجية الحساب
العائد الإجمالي = الإيجار الشهري × 12 × نسبة الإشغال / السعر. العائد الصافي = (الدخل الإجمالي - رسوم الإدارة - ضريبة الإيجار - تكاليف الملكية السنوية) / (السعر + تكاليف الشراء). مدة استرداد رأس المال = (السعر + تكاليف الشراء) / صافي الدخل السنوي. تُحتسب معدلات الضرائب والرسوم وفقاً للبلد، وتُذكر المصادر والتواريخ بجوار الحقول.
إجمالي تكلفة الشراء حسب البلد
هذا تقدير تقريبي يستند إلى المعدلات في تاريخ التحقق. سنؤكد المبلغ الدقيق وفقًا للصفقة المحددة. لا يشمل أتعاب المحامي، وتحويل الأموال، والأثاث.
تحليلات موجزة
قبرص · الضرائب · 4 دقائققبرص: ضريبة القيمة المضافة 19% وتأثيرها في العائد
المستثمر الذي يشتري شقة من المطوّر لتأجيرها سيدفع في الغالب ضريبة قيمة مضافة 19% لا 5%. وهذا يخفّض العائد فورًا: 5.4% من السعر قبل الضريبة تصبح نحو 4.5% من الاستثمار الفعلي.
قبرص · الشراء · 4 دقائققبرص: كم تبلغ تكلفة الشراء فوق سعر العقار
منذ 1 يناير 2026 لم تعد رسوم الدمغة مطبّقة في قبرص. التكلفة الإضافية الرئيسية عند الشراء من المطوّر هي ضريبة القيمة المضافة 19% أو 5%؛ ولا رسوم نقل ملكية عند تطبيقها.
بالي · العائد · 4 دقائقبالي: لماذا لا تتطابق العوائد المعلنة مع التقديرات المستقلة
يقدّر Global Property Guide العائد الإجمالي للفلل في بالي بنحو 2,93-5,47%، وبمتوسط 4,24%. أما الأرقام ذات الخانتين في الإعلانات فتعكس غالبًا سيناريو التأجير اليومي قبل احتساب المصروفات، ومن دون مراعاة انخفاض قيمة حق الإيجار طويل الأجل بمرور الوقت.
بالي · القانون · 5 دقائقبالي: حق الإيجار طويل الأجل، وحقوق الأجانب في الأراضي، وPT PMA
لا يمكن للأجانب في بالي تملّك الأرض ملكية حرة. هناك ثلاثة خيارات قانونية: إيجار طويل الأجل، أو Hak Pakai، أو شركة PT PMA. ومنذ فبراير 2026 أصبح تملّك الأرض عبر اسم مستعار إندونيسي محظورًا صراحةً على مستوى المقاطعة.
اليونان · الضرائب · 4 دقائقاليونان: ضريبة بنسبة 15% على المشترين من خارج الاتحاد الأوروبي - ما المعروف حتى نوفمبر 2026
قُدّم مشروع قانون بضريبة 15% إلى البرلمان في أوائل نوفمبر 2026، لكنه لم يُقر بعد. وإذا اعتُمد بصيغته الحالية، سترتفع ضريبة نقل ملكية العقار للمقيمين ضريبيًا في دول خارج الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية من 3% إلى 15% (من 3.09% إلى 15.45% مع الرسم البلدي) على العقود النهائية الموقعة اعتبارًا من 1 يوليو 2027.
اليونان · الإقامة · 4 دقائقاليونان: التأشيرة الذهبية - الحدود المالية حسب المناطق وما الذي تغيّر
منذ 1 سبتمبر 2024 أصبح الحد الأدنى للاستثمار للحصول على Golden Visa عبر العقار €800,000 في أتيكا وسالونيك وميكونوس وسانتوريني والجزر الكبيرة، و€400,000 في المناطق الأخرى. يجب أن يكون الاستثمار في عقار واحد لا تقل مساحته عن 120 م²، والإيجار قصير الأجل محظور.
كيف نحصل على البيانات
- تستند أسعار المشاريع وأوصافها إلى بيانات رسمية، مع ذكر تاريخ آخر تحقق. نتحقق من السعر والتوافر مجددًا يوم إتمام الصفقة وقبل الحجز.
- يُخفى السعر تلقائياً إذا مضى على تحديثه أكثر من 30 يوماً، ويُستبدل بعبارة «السعر عند الطلب».
- مؤشرات الأسواق مأخوذة من تقارير عامة ومصادر رسمية، مثل البنوك والجهات الإحصائية والدوائر الضريبية. نذكر المصدر وتاريخه مع كل رقم.
- التحويلات بسعر البنك المركزي الأوروبي في 4 نوفمبر 2026: 1 EUR = 1.1267 USD. هذا مؤشر استرشادي وليس سعر العقد.
- لا ننشر الادعاءات الترويجية للمطورين عن العوائد بوصفها حقائق.
- إذا لم نعثر على مصدر، لا نعرض الرقم.
لا تعرف من أي بلد تبدأ؟
لا بأس. ابدأ بتحديد هدفك وميزانيتك، وسنتولى مقارنة الأسواق.
WhatsApp +44 7893 926760 · راسلنا على Telegram · قناة Telegram @m2agencyre · hello@m2agencyre.com